Un broker es un profesional o empresa que se dedica a organizar y servir de intermediaria en transacciones de compra y venta, representando a alguna de las partes, y cobrando una comisión por sus servicios, al hacerse efectiva la transacción. Cuando sus servicios se contratan y prestan online, estamos hablando de un online bróker o agende de bolsa en línea.
¿Estás pensando en invertir y necesitas comparar brókers? En esta página te explicamos:
- qué es un bróker online
- cuáles son las funciones de los brokers españoles regulados
- qué opciones de brokers españoles tienes
- cómo funciona un comprador de brokers
- por qué lo necesitas
- cómo elegir el bróker que más te conviene
¿Qué es un bróker?
Bróker es otro nombre para designar lo que también se conoce como corredor o agente de bolsa. En este sentido, los brokers normalmente operan en mercados en los que se requiere de una licencia para poder participar en las transacciones, incluso si se trata de online bróker, precisamente con el fin de asegurar que los compradores estén representados por profesionales.
¿Por qué es necesario un bróker?
La mayoría de bolsas del mundo no aceptan transacciones de particulares: para poder comprar y vender en bolsa debes estar siempre representado por un bróker y en el caso de la Bolsa de Madrid, por brokers españoles regulados.
Por lo tanto, el bróker es una de las figuras esenciales en medio de las inversiones, sirviendo de mediadores en la venta de:
- Acciones
- Bonos
- Materias primas
En las bolsas de valores, por ejemplo, solo pueden operar brokers certificados, por lo que todo inversor debe contratar con los servicios de un agente para completar cualquier operación.
Dentro del trading digital, las plataformas online brokers ofrecen una variedad de instrumentos financieros y distintos mercados para seleccionar. En este caso, se agiliza el proceso de elegir entre diferentes tipos de inversiones, como con acciones, divisas, materias primas, índices bursátiles, entre otros.
Brokers ¿para qué sirven?
Además de resultar imprescindibles para operar en mercados regulados, los brokers y los online brokers prestan un servicio. Debido al amplio conocimiento que tiene un bróker del mercado en el que opera, sobre todo si es experimentado, este tendrá tanto las herramientas como los contactos necesarios para llevar las ventas a buen término. Así, incluso en los mercados en los que no es obligatorio contar con brokers regulados, un bróker tendrá más posibilidades de concretar una transacción que un inversor o vendedor independiente.
Dicho esto, queda claro que contar con un bróker online es totalmente imprescindible en el caso del trading online. Los mercados regulados exigen que todos los participantes tengan un aval comprobable, por lo que si quieres participar en este tipo de inversiones tienes que buscar el mejor bróker, especialmente si eres principiante.
Brokers regulados en España
Los brokers españoles regulados son aquellos regulados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores o CNMV. Esta institución, equivalente al FCA de Reino Unido o la baFIN de Alemania, es la entidad dependiente de la Secretaría de Estado de Economía encargada de supervisar y controlar los mercados financieros.
La CNMV exige que los brokers regulados en España cumplan una serie de requisitos, el primero de los cuales es estar registrados en el país. Además, las Empresas de Servicios de Inversión (ESI) autorizadas por la CNMV deben demostrar:
- Capital suficiente (desde los 2 millones de euros para Sociedades de Valores hasta los 25.000€ para Agentes o Representantes. Otras categorías son las Agencias de Valores 300.000-500.000€ y las Gestoras de Carteras (100.000€)
- Organización administrativa y contable de la empresa, con los medios técnicos y humanos necesarios para su actividad. Además de control interno y medidas de seguridad.
- Honorabilidad profesional. Todos los miembros del consejo de administración de la ESI que tengan al menos un 5% de su capital, deben contar con honorabilidad en España y en otros países. No pueden estar en procesos judiciales, concurso de acreedores, tener antecedentes penales o estar inhabilitados o suspendidos en cargos públicos o de administración (entre otras cosas).
- Conocimientos y experiencia. Al menos 3 años en funciones de alta administración y de responsabilidad.
- Normas de conducta apropiadas. Incluyen buena fe, diligencia, trato homogéneo a los clientes, gestión ordenada, prudencia, informar a los clientes…
¿Qué es un bróker online según la CNMV? El que presta sus servicios principalmente por internet. En el caso de los online brokers con autorización de la CNMV, además deben demostrar que tienen los medios necesarios para ofrecer un servicio online seguro, confidencial y fiable en todas sus oficinas y filiales.
Broker online opiniones
Muchos potenciales inversores utilizan un comparado de brokers a la hora de elegir un online bróker fiable, que les preste un buen servicio con pocas comisiones. Sin embargo, hacer comparativa de brokers basándose solo en la experiencia de otros traders, no es serio ni seguro. Utiliza un comparador brokers España para valorar datos objetivos como:
- Honorarios, tarifas, tasas… (lo que te van a cobrar)
- Depósito mínimo inicial para invertir a través de ellos
- Facilidad en la realización de las transacciones (por ejemplo, si tiene App o no)
Los brokers regulados en España deben conocer los detalles del mercado y, ocasionalmente, cumplirán las funciones de un asesor, cobrando algún honorario por ese servicio. Ten siempre claro cuando utilices un comparador de brokers que un online bróker es un intermediario. Por tanto, no es quien toma realmente las decisiones sobre inversiones, siendo esto responsabilidad exclusiva del mismo inversor o trader: tú.
Mejores brókers en españa
¿Cuáles son los mejores brokers online, y los brokers españoles más baratos? En la actualidad, la oferta de brókers online es considerablemente alta y sigue aumentando, por lo que incluso si te centras en tratar de elegir el mejor bróker para acciones o los brokers españoles más baratos, tendrás que dedicar tiempo a investigar. Utilizar un comparador de brokers te será de ayuda, pero no es lo único en lo que debes fijarte.
Mejores brokers online: cómo elegir
Si eres un trader con poca práctica o sin experiencia, es posible que no sepas qué características son las que determinan cuál es el mejor bróker. La lista de mejores brokers España puede variar mucho dependiendo de qué comparador utilices, así que lo mejor es crear tu propia comparativa de brókers, fijándote en datos como:
- Es un bróker regulado por la CNMV u otra entidad fiable
- Está registrado en España
- Ofrece información y servicios de asesoría
- Es competitivo en sus comisiones
- Ofrece instrumentos para facilitar el seguimiento y la compraventa en su plataforma
- Tiempo de ejecución de las operaciones y las comisiones.
- Idioma (algunas plataformas no están en español)
- Opción de configuración de alertas
Esto es realmente importante, sobre todo si buscas el mejor bróker online para principiantes, porque es habitual que las plataformas para invertir en bolsa ofrezcan paquetes de inversión a los traders. Pronto te darás cuenta de que el mejor bróker online no es siempre un bróker sin comisiones o el bróker más barato, sino el que mejor se adapta al tipo de inversión (y riesgo) que buscas asumir. Por esto TIENES QUE LEER LA LETRA PEQUEÑA. Esto es algo que no puedes pasar nunca por alto.
La principal ventaja de elegir un bróker para comprar acciones que forme parte del mercado regulado por sobre aquellos que no lo están es que, al estar supervisado, debe cumplir con una serie de requisitos que se están revisando constantemente. Ya hemos visto que se exige que las plataformas para invertir en bolsa cumplan con normas para la protección de los inversores; como por ejemplo que tengan los fondos propios por separado de los fondos de los traders, para así protegerlos de una posible bancarrota.
Broker sin comisiones
Las plataformas para invertir en bolsa te dan un servicio, por el que cobran unas comisiones. Ese es su negocio. Si un bróker no te cobra comisiones, debes preguntarte de dónde saca el beneficio por el servicio que te está prestando. Incluso los brokers españoles más baratos cobran algo, aunque se muy poco: lee tu contrato antes de aceptar las condiciones. Los mejores brokers para invertir en bolsa no necesitan “engañar” a sus clientes: son muy claros respecto a los servicios que prestan y sus tarifas.
Antes de elegir uno de los mejores brokers España
Antes de pasar a analizar uno a uno los mejores brokers online España hay dos cosas más que nos gustaría recordarte:
- Depósito mínimo adaptado a tus posibilidades
- Riesgos del apalancamiento
Es habitual que los brokers de bolsa ofrezcan distintos paquetes para sus clientes, en los que, a mayor inversión inicial, brindan mejores condiciones para la negociación. ¡Pero ten cuidado! No olvides leer siempre las “letras pequeñas” antes de aceptar e iniciar.
Respecto al apalancamiento, es la posibilidad de invertir con una cantidad inferior al valor mínimo del activo en cuestión, a modo de garantía. En este escenario, el riesgo es que, aunque puedes invertir con el mejor bróker sin contar con el capital total necesario, en caso de que la operación vaya mal, la pérdida será por el total y no por el de tu garantía.
Degiro Broker
DEGIRO Bróker opera en el ecosistema económico europeo. Desde el año 2013 Degiro Broker ofrece sus servicios a los inversores de Europa desde su sede en Holanda. Para los inversores de España está disponible desde el 2014, omento en que se inscribe en la CNMV.
Con respecto a la fiabilidad de Degiro Broker, actualmente opera como una filial de FlatexDEGIRO Bank AG, un banco alemán regulado. Es decir, se encuentra bajo la supervisión de la Autoridad Reguladora Financiera Alemana (BaFin). Además, el bróker está supervisado en Holanda por la AFM y por el Banco Central Holandés (DNB).
Por exigencia de la legislación alemana y de la Unión Europea, Degiro Broker separa los activos de sus clientes de los de la empresa. Esto es esencial para proteger el capital de más de 1 millón de clientes de Degiro Broker que tienen en su cartera en Europa.
Si quieres invertir con Degiro Broker debes saber que abrir una cuenta en DEGIRO es bastante sencillo. Se realiza completamente online y no se exige ningún tipo de documentación física. Solo será necesario confirmar la identidad al enviar la imagen nítida de tu pasaporte vigente o carnet de identidad; así como realizar un depósito mínimo de tan solo 0.01 €.
Al crear una cuenta en Degiro por defecto será de tipo BASIC. Luego, se puede actualizar a un perfil superior, como ACTIVE o TRADER. Estos permiten acceder a servicios más especializados como, por ejemplo, utilizar apalancamiento/vender en corto/operar con derivados, entre otros.
Degiro Broker es uno de los brókers más importantes, que opera con acceso en más de 50 mercados alrededor del mundo. En este sentido, permite invertir en bolsas de valores fuera del ecosistema económico español y europeo, como las de Hong Kong, Australia, Japón o Turquía.
eToro broker
eToro Broker es uno de los brókers más importantes, ofreciendo sus servicios en más de 140 países, a más de 4 millones de usuarios. eToro exhibe una trayectoria impresionante como empresa, con una reputación muy estable en el campo de las inversiones financieras.
eToro bróker fue fundada en 2007 y es lo que se conoce como una plataforma de social trading. Este tipo de plataformas permiten que los inversores:
- se relacionen entre ellos y con profesionales
- aprendan sobre técnicas de inversión
- reciban información y novedades
- puedan acceder a debates sobre la evolución del mercado
Esto convierte a eToro Broker en toda una comunidad especializada y centrada en la actualidad del mercado bursátil, que ha atraído la atención de miles de usuarios principiantes. Es la plataforma para invertir en bolsa perfecta para quienes requieren de asesoría y aprendizaje, si no tienen experiencia ni conocimiento en el tema, pero desean realizar inversiones rentables y seguras.
Entre las ventajas de eToro Broker destaca que la plataforma ofrece la posibilidad de invertir en CFD’s en una variedad de instrumentos financieros, como
- Acciones
- Divisas
- Criptomonedas
Todo esto con la garantía de estar accediendo a los servicios de una plataforma para invertir en bolsa supervisado por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC).
Además, una de las virtudes de eToro Broker, sobre todo para traders principiantes, es su funcionalidad tipo red social, que permite seguir las inversiones de otros traders con mayor experiencia, e incluso imitarlas en las inversiones propias ¡a tiempo real!
Para registrarte en eToro Broker será necesario crear una cuenta con depósito mínimo de $50. A partir de entonces es posible empezar a invertir en la bolsa y en los activos de tu preferencia. Por su parte, otras de las ventajas de eToro Broker:
- comisiones ajustadas
- múltiples opciones de inversión en mercados
- gran disponibilidad en cuanto a instrumentos financieros
¿No estás seguro de ser capaz de invertir con eToro Broker? No hay problema. Puedes abrir una cuenta demo; ideal para que los inversores potenciales o poco experimentados puedan participar de un mercado simulado, con funciones idénticas al entorno real, pero sin gastar dinero.
XTB broker
XTB bróker es una de las plataformas de mayor recorrido y mejor reputación en el trading mundial, desde su fundación en 2002. Algunas de las grandes razones por las que XTB bróker atrae a muchos inversores son:
- No exige una comisión por crear la cuenta
- Tiene un servicio de formación gratuito que provee.
- Su uso no conllevar ningún costo
- El registro es bastante sencillo
Los únicos cargos que caen sobre el inversor son aquellos relativos a operaciones y son completamente condicionados por el spread, el swap o el tipo de cuenta que poseas.
XTB ofrece servicio de apalancamiento, dependiendo del tipo de cuenta y de la región del mundo en la que opere cada participante. En el caso de España, el máximo posible es de 30:1. El depósito mínimo por cada operación con XTB bróker también está condicionado por la zona geográfica.
Es importante señalar que XTB bróker tampoco aplica comisiones o cargos por mantenimiento de cuenta a sus usuarios activos, con al menos una transacción completada anualmente. En caso contrario, la empresa cargará 10 € mensuales a la cuenta, en el caso de España.
Con respecto a la fiabilidad de XTB bróker está regulada por la Autoridad Reguladora Financiera Alemana (BaFin) y, en el caso de España, por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), entre otros entes supervisores. Además, tiene sede en más de 13 países.
Por su parte, la plataforma utilizada por XTB bróker es la xStation, una cuenta propietaria con gran velocidad de ejecución, muy intuitiva y que ofrece más de 5000 herramientas a los usuarios. Dicha plataforma no solo está disponible para ordenadores, sino también para móviles, por medio de la aplicación XTB para iOS y Android. Esto es ideal para llevar el control de tus inversiones a donde quiera que vayas, en todo momento.
Finalmente, para registrarse en XTB bróker debes rellenar el formulario y subir a la plataforma un documento de identificación en formato PDF. En el caso de abrir una cuenta estándar no se necesita un depósito mínimo; pero si quieres una cuenta Pro debes depositar al menos 10 €.Ya con estos pasos completados, puedes empezar a negociar a través de XTB bróker en una gran cantidad de mercados.
Interactive Brokers
Interactive Brokers LLC es una empresa de inversiones que se puede jactar de contar con una trayectoria de éxito que suma algo más de 40 años en el mercado estadounidense; y que, a día de hoy, le permite reconocerse entre los brokers más importantes del mundo. De media Interactive Brokers completa más de 1 millón de órdenes por día solo en los Estados Unidos.
En algún momento Interactive Brokers estuvo regulado para el ecosistema europeo por la FCA de Reino Unido, situación que tuvo que cambiar luego del Brexit, cuando pasó a ser regulado por el Banco Central de Irlanda. Igualmente, sigue siendo supervisado por el ente británico para esta región. Interactive Brokers cotiza en las bolsas de Nueva York, Stuttgart y Berlín, entre otras.
En 2021 Interactive Brokers recibió por undécima vez consecutiva el premio otorgado por el diario Barron’s como el mejor bróker en línea; catalogándolo como uno de los más estables y fiables de todo el entorno financiero mundial.
A diferencia de otros de los mejores en el mercado, Interactive Brokers tiene un proceso de registro un poco más extenso. Entre el inicio del proceso y que tu cuenta esté lista, puede pasar hasta una semana ¡Pero vale la pena!
Los requisitos que necesitarás para abrir una cuenta en Interactive Brokers LLC son un documento de identificación y otro que demuestre cuál es tu domicilio real. Luego debes elegir entre 3 tipos de cuentas:
- Cuenta efectivo
- Cuenta margen
- Cuenta margen de Cartera
En Interactive Brokers puedes operar con distintas divisas y realizar inversiones con un amplio abanico de instrumentos financieros, tales como acciones, EFT’s, Futuros, Metales preciosos, CFD’s, Fondos de cobertura, entre muchos otros.
Trade Republic
Trade Republic Bank GmbH se fundó en 2015 en Alemania. Algo importante si estás pensando en utilizar su plataforma, es que Trade Republic no es propiamente un bróker, sino un banco de inversión.
Trade Republic es, desde 2019, una institución bancaria que también ofrece servicios de inversión en mercados de capitales. Esto hace que Trade Republic presente algunas opciones interesantes respecto a los brokers online. Los fondos de un participante en la cuenta de efectivo están protegidos por un máximo de hasta 100.000 €, ya que Trade Republic pertenece al Fondo de Garantía de Depósitos. Sin duda, un importante aval para el inversor.
Con respecto a los productos en los que Trade Republic permite invertir, son nada más y nada menos que unas 9000 acciones y ETF’s, en prestigiosas empresas de Europa, Estados Unidos y Asia. Cabe destacar que la plataforma de inversiones en las que se negocian estas acciones es LS Exchange. Trade Republic cobra una comisión de 1 € por operaciones de compra y venta.
La app Trade Republic ofrece seguimiento a cotizaciones en tiempo real, con un sólido historial de operaciones previas, y notificaciones de alertas de precios. Sus servicios están disponibles por medio de una plataforma web para ordenadores, además de la app móvil para Android e iOS.
En cuanto a las comisiones, Trade Republic solo cobra aquellas resultantes de las operaciones de compra y venta, cuando se trata de trámites comunes. Esto hace de Trade Republic una opción rentable. Además, las cuentas en Trade Republic no tienen cargos adicionales por mantenimiento. Algunas comisiones especiales que puede cobrar, son las necesarias para establecer o cancelar posiciones de inversión por correo o para inscribirse en juntas de accionistas de la UE. Todo esto, previa notificación a los usuarios.
Conclusión
En el mundo de las inversiones con capitales, muchos de los mercados exigen y/o necesitan de la existencia de la figura del intermediario, el cual representa a una de las dos partes indispensables para completar una operación de compra y venta. Este intermediario se denomina bróker.
Por tanto, un bróker es un agente de inversiones. Se trata de una persona o una empresa dedicada de forma profesional al mundo de las inversiones financieras; precisamente como figura intermedia en la compra y venta de valores, como
- Acciones
- Fondos
- Futuros
- Divisas
- Materias primas
- Metales preciosos
- Combustibles fósiles
- Criptomoneda
En el caso del trading online, se han vuelto cada vez más populares las plataformas de inversiones en línea. Los brókers online no solo sirven como intermediarios, sino que ofrecen muchas facilidades para los inversores a través de sus plataformas para invertir en bolsa, con herramientas a su disposición, tales como gráficas en tiempo real, cuentas demo, e inclusive, la posibilidad de aprender y copiar estrategias de otros inversores con más experiencia.
¿Por qué deberías buscar información contrastada a la hora de elegir el mejor bróker con el que hacer tus inversiones? Porque utilizar un bróker es imprescindible. Considera su reputación y popularidad entre las opiniones de otros traders, pero sobre todo asegúrate de que cuente con licencias para operar legalmente y que ofrezca buenas condiciones de negociación. Dedica un momento a establecer tu propia comparativa de brokers y leer con atención los términos y condiciones de cada uno.
